|
Казахстанские новостиНаши переводы проверяют? Как работает новая система Нацбанка (14.08.2024, 11:52), просмотров: 1195В Нацбанке ответили на вопросы Tengrinews.kz о работе Антифрод-центра. В начале августа Нацбанк сообщил о запуске в промышленную эксплуатацию Центра по обмену данными о мошеннических транзакциях (Антифрод-центра). Рассказываем подробнее, как это работает. Для чего создан Антифрод-центр Антифрод-центр осуществляет деятельность в круглосуточном режиме на платформе АО «Национальная платежная корпорация Национального банка Республики Казахстан» для обмена данными о мошеннических транзакциях в режиме реального времени. Кто обменивается информацией через Антифрод-центр Участниками Антифрод-центра являются: — финансовые организации (в том числе банки второго уровня, платежные организации); — правоохранительные органы; — операторы сотовой связи. Как работает Антифрод-центр Если банк на основании внутренних критериев либо по заявлению клиента выявляет предположительно мошенническую операцию, он ее приостанавливает и передает в Антифрод-центр информацию об этой транзакции. Переданные сведения включаются в базу данных о попытках совершения мошеннических операций. Далее Антифрод-центр направляет полученную информацию в правоохранительные органы для рассмотрения на предмет ее причастности к мошенничеству. Правоохранительные органы рассматривают транзакцию в течение трех рабочих дней и затем выносят решение о подтверждении или неподтверждении факта мошенничества. В случае подтверждения факта мошенничества правоохранительные органы начинают процессуальные действия, и Антифрод-центр включает клиента, который пытался провести эту операцию, в базу данных о событиях совершения мошеннических операций. В случае неподтверждения факта мошенничества операция клиента возобновляется. Таким образом, Антифрод-центр — это инструмент взаимодействия между финансовыми организациями и правоохранительными органами. Он собирает, консолидирует и хранит сведения о фактах мошеннических операций или о попытках их осуществить. Все ли банковские переводы проверяются Антифрод-центр не имеет доступа к операциям клиентов. В Антифрод-центр поступает информация от банков второго уровня исключительно по инцидентам, связанным с мошенническими операциями. «Предметом деятельности Антифрод-центра являются мошеннические операции, при этом другие транзакции не подлежат мониторингу и контролю со стороны антифрод-платформы», — подчеркнули в Нацбанке. Какие именно переводы и операции попадают под подозрение Закон «О платежах и платежных системах» определил следующие случаи, при которых финансовая организация может приостановить проведение операции: — если имеется заявление клиента о платежной транзакции с признаками мошенничества; — если имеется подтвержденная информация о фактах мошенничества от правоохранительных органов; — если финансовой организацией по установленным критериям выявлена подозрительная (мошенническая) операция; — если бенефициар платежа или перевода денег находится в базе данных Антифрод-центра. Могут ли сотрудники Антифрод-центра звонить казахстанцам Сотрудники и представители Антифрод-центра никогда не совершают звонки физическим лицам с целью сбора информации или проведения каких-либо операций. Антифрод-центр не взаимодействует с физическими лицами, а работает только с финансовыми, платежными организациями, правоохранительными органами и сотовыми операторами. Источник: Tengrinews Последние новости:
|
Ещё новостиСамые читаемые:
Самые обсуждаемые:
|
Реклама на сайте | Контакты | Наши клиенты | сейчас на сайте 293 чел. | ||||
© 2006-2023 ТОО"Электронный город" Дизайн Алексенко А. |
Комментарии:
Нет комментариев. Почему бы Вам не оставить свой?
Для того чтобы оставить комментарий зарегистрируйтесь и войдите на сайт под своим именем.
Если Вы уже регистрировались то просто войдите на сайт под своим именем.