В Нацбанке ответили на вопросы Tengrinews.kz о работе Антифрод-центра. В начале августа Нацбанк сообщил о запуске в промышленную эксплуатацию Центра по обмену данными о мошеннических транзакциях (Антифрод-центра). Рассказываем подробнее, как это работает.

Для чего создан Антифрод-центр

Антифрод-центр осуществляет деятельность в круглосуточном режиме на платформе АО «Национальная платежная корпорация Национального банка Республики Казахстан» для обмена данными о мошеннических транзакциях в режиме реального времени.

Кто обменивается информацией через Антифрод-центр

Участниками Антифрод-центра являются:

— финансовые организации (в том числе банки второго уровня, платежные организации);
— правоохранительные органы;
— операторы сотовой связи.

Как работает Антифрод-центр

Если банк на основании внутренних критериев либо по заявлению клиента выявляет предположительно мошенническую операцию, он ее приостанавливает и передает в Антифрод-центр информацию об этой транзакции. Переданные сведения включаются в базу данных о попытках совершения мошеннических операций.

Далее Антифрод-центр направляет полученную информацию в правоохранительные органы для рассмотрения на предмет ее причастности к мошенничеству. Правоохранительные органы рассматривают транзакцию в течение трех рабочих дней и затем выносят решение о подтверждении или неподтверждении факта мошенничества.

В случае подтверждения факта мошенничества правоохранительные органы начинают процессуальные действия, и Антифрод-центр включает клиента, который пытался провести эту операцию, в базу данных о событиях совершения мошеннических операций. В случае неподтверждения факта мошенничества операция клиента возобновляется.

Таким образом, Антифрод-центр — это инструмент взаимодействия между финансовыми организациями и правоохранительными органами. Он собирает, консолидирует и хранит сведения о фактах мошеннических операций или о попытках их осуществить.

Все ли банковские переводы проверяются

Антифрод-центр не имеет доступа к операциям клиентов.

В Антифрод-центр поступает информация от банков второго уровня исключительно по инцидентам, связанным с мошенническими операциями.

«Предметом деятельности Антифрод-центра являются мошеннические операции, при этом другие транзакции не подлежат мониторингу и контролю со стороны антифрод-платформы», — подчеркнули в Нацбанке.

Какие именно переводы и операции попадают под подозрение

Закон «О платежах и платежных системах» определил следующие случаи, при которых финансовая организация может приостановить проведение операции:

— если имеется заявление клиента о платежной транзакции с признаками мошенничества;
— если имеется подтвержденная информация о фактах мошенничества от правоохранительных органов;
— если финансовой организацией по установленным критериям выявлена подозрительная (мошенническая) операция;
— если бенефициар платежа или перевода денег находится в базе данных Антифрод-центра.

Могут ли сотрудники Антифрод-центра звонить казахстанцам

Сотрудники и представители Антифрод-центра никогда не совершают звонки физическим лицам с целью сбора информации или проведения каких-либо операций.

Антифрод-центр не взаимодействует с физическими лицами, а работает только с финансовыми, платежными организациями, правоохранительными органами и сотовыми операторами.

Источник: Tengrinews

• У казахстанцев возникли проблемы с долларами в обменниках. Заявление Нацбанка
  В Национальном банке сообщили об участившихся жалобах от казахстанцев по фа...
• Арестованы администраторы анонимного Telegram-канала QirSabyn
  В Генеральной прокуратуре подтвердили задержание администраторов анонимного...
• Казино “не для казахстанцев“ появится в Мангистауской области
  В Мангистауской области может появиться казино для иностранцев. Гражданам К...
• “Вы можете лишиться накоплений“. Пенсионный фонд предупредил казахстанцев
  В последнее время в социальных сетях и на платформах онлайн-объявлений расс...
• Более 1000 наркокурьеров могут досрочно выйти на свободу в Казахстане
  В Казахстане смягчат наказание для наркокурьеров и закладчиков. Такая новел...
• Решение принято - премьер-министр Казахстана о часовом поясе
  Премьер-министр Казахстана Олжас Бектенов сделал заявление по вопросу едино...
• Наркокурьерам и закладчикам в Казахстане смягчат наказание
  Депутаты Сената одобрили поправки в закон по вопросам противодействия незак...
• Призыв “не открывать фото и видео в WhatsApp“ проверили в МВД
  Казахстанцев пугают вирусами, которые якобы распространяются через фото и в...
• Проекты на миллиарды простаивают в трех регионах Казахстана
  Ряд системных проблем выявила Высшая аудиторская палата (ВАП) в сфере водоо...
• Офицера Минобороны арестовали по подозрению в педофилии в Астане
  Военнослужащего Акмолинского гарнизона Министерства обороны арестовали за н...
• Пособие по 14 768 тенге на каждого ребенка: в каком случае оно положено многодетным казахстанцам
  В Казахстане с начала 2024 года выплатами государственного пособия по много...
• Казахстан завершил многолетний спор со Стати
  Правительство, Национальный банк Казахстана и стороны Стати при поддержке и...