Владелец сети "Актив Ломбард" Койнов С. С. подозревается в организации схемы выдачи микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной деятельности. Агентством по финансовому мониторингу завершено расследование в отношении него и других причастных лиц по фактам незаконной предпринимательской деятельности и легализации доходов, полученных преступным путём, передаёт Tengrinews.kz.

«Единый бренд»

В сентябре 2025 года выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины.

Как сообщили в АФМ, для придания деятельности видимости законности Койнов С. С. использовал подконтрольное ему ТОО «Актив Ломбард», обладавшее материально-технической базой и административными ресурсами, а также создал сеть аффилированных юридических лиц — ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales», зарегистрированных на доверенных лиц и формально осуществлявших комиссионную торговлю.

«Указанные компании действовали под единым брендом „Актив Маркет“ и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы ТОО „Актив Ломбард“, а обслуживание клиентов осуществлялось одними и теми же сотрудниками», — сообщили в ведомстве.

Доходы

По данным ведомства, договоры комиссии, заключенные с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73 процента до 2,07 процента в день, что значительно превышало установленные нормы (0,3 процента — в 5 раз) и влекло существенное нарушение прав граждан.

В результате заключено более 1,9 миллиона договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 миллиардов тенге.

По версии следствия, с целью сокрытия источника происхождения преступных доходов Койнов С. С. разработал и реализовал многоуровневую схему их легализации.

Для этого использовались фиктивные договоры с аффилированными компаниями, а также многократное перемещение денежных средств между банковскими счетами с последующим выводом в виде дивидендов на общую сумму свыше 5 миллиардов тенге.

Кроме того, по данным АФМ, Койнов С. С. зарегистрировал ТОО «Zeus Co», формально осуществлявшее деятельность в сфере разработки программного обеспечения.

«Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению программного обеспечения с аффилированными компаниями заключены договоры с завышенной стоимостью, в результате чего на счета ТОО „Zeus Co“ поступило 2,5 миллиарда тенге, из которых 2,2 миллиарда тенге перечислены Койнову С. С. в виде дивидендов», — сообщили в ведомстве.

Арест на имущество

С санкции суда в целях конфискации наложен арест на движимое, недвижимое имущество, доли в уставном капитале, ювелирные изделия общей стоимостью 8,9 миллиарда тенге.

«Среди арестованного имущества: 4 квартиры и 2 жилых дома в столице, 4 квартиры в ОАЭ, 6 автомашин, включая Lexus LX 600, Rolls Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8, Land Rover Range Rover Sport, а также денежные средства на депозитах в сумме 2,7 миллиарда тенге», — сообщили в АФМ.

Койнов С. С. помещен под стражу. В отношении четверых его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. Как уточнили в АФМ, иная информация в порядке статьи 201 Уголовно-процессуального кодекса разглашению не подлежит.

Источник: Tengrinews

• День безопасного интернета: TikTok заблокировал более 1.5 млн. роликов в III квартале 2025 г.
  Ведущая платформа коротких видеороликов TikTok продолжает уделять первост...
• Названа дата референдума по Конституции — Токаев подписал указ
  Президент Касым-Жомарт Токаев подписал указ о проведении референдума по Кон...
• Токаев подпишет указ о проведении референдума по новой Конституции
  Президент Касым-Жомарт Токаев принял председателя Конституционной комиссии ...
• Для авто на газе введут новый запрет
  В Казахстане ужесточают правила для газовых заправок и автомобилей на газе....
• Норму о роспуске Парламента в новой Конституции предложили изменить
  Мажилисмен Мурат Абенов на заседании Конституционной комиссии высказался об...
• Как не получить срок за комментарий: Генпрокуратура предупредила казахстанцев
  Генеральная прокуратура предупреждает об уголовной ответственности за пропа...
• Казахстанцы могут поменять карту для пенсионных выплат без похода в ЦОНы и банки
  В Казахстане до сих пор действует классический способ смены банковской ка...
• Полиция обратилась к молодым казахстанцам с важной информацией
  Полиция 4 февраля обратилась к казахстанской молодежи и призвала не доверят...
• В Казахстане создадут реестр участников экономических преступлений
  Агентство по финмониторингу разработало Правила включения в реестр физическ...