Вложения в ETF фонды — возможность делать биржевые инвестиции с минимальным риском. Частные инвесторы могут вложить небольшую сумму и получать доход от используемого фондом инвестиционного портфеля. Хотя обычно работа на бирже сопряжена с большим риском, ETF фонды снижают его до минимальной величины.

1. Определение: что из себя представляет ETF

Торговля на бирже в той или иной форме является доступной для большинства желающих. Для этого достаточно воспользоваться услугами брокера. Однако для того, чтобы регулярно получать доход с помощью ценных бумаг этого недостаточно. Этот вид деятельности является высокопрофессиональным. Поэтому для большинства людей выгоднее инвестировать деньги в тех, кто умеет это делать. Они, торгуя ценными бумагами будут получать доход и часть его отдавать инвестору.

Одной из форм такой деятельности являются ETF фонды. Они аккумулируют деньги инвесторов и создают портфель акций и облигаций по своему усмотрению. Если обычно доход получается от того, что он растёт в цене. Существуют также инверсионные ETF фонды, доход которых возникает при падении цены основного актива.

Основным отличием ETF фондов от аналогичных компаний является форма участия инвесторов. Здесь не происходит прямого вложения средств. Фонды эмитируют свои собственные акции, которыми можно торговать на бирже в качестве самостоятельных инструментов. Их можно покупать, продавать или получать прибыль от изменения цены. Если их просто приобретать и держать, то в виде дивидендов можно получать прибыль от деятельности ETF фонда.

2. Почему выгодно инвестировать в ETF фонды

Если выбрать акции для инвестирования самостоятельно и вложить в них деньги, то можно разбогатеть или разориться в зависимости от успехов или неудач компании-эмитента. С одной стороны, можно её тщательно изучить и составить обоснованный прогноз. В этом случае риск будет сведён к минимуму.

С другой стороны всего предусмотреть невозможно. Ведь на успешность бизнеса влияет не только деятельность самой компании, но и экономические условия, в которых она действует, появление новых конкурентов или другие обстоятельства. Кроме того, возможна ошибка при изучении её работы или сокрытие важной информации. Риск проигрыша остаётся всегда.

Если купить акции двух компаний, то меньше шансов получить убыток. На практике фонды собирают портфель ценных бумаг, куда отбирают наиболее перспективные. Его состав и количество приобретённых акций определяют профессиональные специалисты. При таком способе инвестирования риск потери денег уменьшается.

Кроме того нужно понимать, что в отличие от индивидуального инвестора фонд аккумулирует большой объём средств, что увеличивает его возможности в получении дохода. Для того, чтобы получать доход с помощью такого фонда требуется намного меньше денег, чем для торговли акциями и облигациями напрямую.

3. Особенности работы ETF фондов

При работе с такими фондами инвестор получает такие возможности:

1. Получать доходы от иностранных ценных бумаг, производя расчёты в рублях.
2. Использовать дорогостоящие и эффективные инструменты, делая посильные вложения средств в акции ETF фонда.

Деятельность необходимо оплачивать. Для этого фонды берут комиссионные в размере 0,5-1% от вложенных средств. Эта сумма учитывается при формировании стоимости акций и её отдельно не выплачивают. Кроме этого существуют комиссии, которые берут брокер, депозитарий, биржа.

4. Формирование цены акции

Фонд торгует портфелем ценных бумаг. Для примера можно предположить, что в нём имеется 5 акций различных компаний по 150 руб. каждая. Таким образом общая стоимость составляет 750 руб. = 150х5. Если ETF фонд выпустит 100 акций, то расчётная цена каждой составит 7,5 руб. Кроме этого нужно добавить сумму комиссионных за управление портфелем. Если они равны 1%, то в примере их стоимость составит 0,75 руб. Таким образом цена акции будет равна 8,25 руб. =7,5+0,75. Здесь речь идёт о номинальной стоимости.

Рыночная стоимость ценной бумаги определяется спросом и предложением. Она может быть ниже или выше номинальной. Спрос на бумаги в существенной степени будет зависеть от её доходности.

5. ПИФы и ETF фонды — какая между ними разница

Как известно, ПИФы (паевые инвестиционные фонды) выполняют аналогичную задачу. Они аккумулируют средства инвесторов и вкладывают их в ценные бумаги, создавая портфели. Получая доход, часть его перечисляют индивидуальным инвесторам.

Однако между этими двумя типами компаний имеются существенные различия:

1. ETF фонды публично информируют о том. Какие ценные бумаги входят в портфель, однако не сообщают количество приобретённых ценных бумаг. В ПИФах состав портфеля не является публичным.
2. У этих компаний разный размер комиссионных. У ПИФов он находится в пределах 3-4%, у ETF фондов — до 1%.
3. Лёгкость приобретения. Для приобретения акций фонда достаточно связаться с брокером на рынке ЦБ. Сделать это можно онлайн. Чтобы выкупить пай в ПИФе нужно нанести визит в офис. Онлайн такие сделки не оформляются.
4. Стоимость паёв может меняться ежедневно. Акции ETF – это обычные биржевые инструменты, котировки меняются постоянно.

ETF фонды стремятся создавать прибыль, обеспечивая рост стоимости в соответствии с биржевыми индексами. ПИФы действуют более рискованно, однако иногда достигают существенного роста доходов.

Биржевой индекс обычно разрабатывается каждой биржей по своим правилам. Как правило, он отражает усреднённую стоимость самых дорогих акций из тех, что котируются на бирже. Формально он отражает доход, который мог бы быть получен при вложении равными частями в акции лидеров биржи. Однако при этом нужно понимать, что список этих лидеров постоянно изменяется в соответствии с рыночными котировками.

6. Риски работы с ETF

Торговля на бирже всегда связана с различными видами риска. Вложения в ETF существенно снижают риски, но не устраняют их полностью. Для того, чтобы принимать правильные инвестиционные решения необходимо учитывать наличие следующих видов рисков:

1. Валютный связан с изменением стоимости валюты фонда. Поскольку ETF делает вложения в ЦБ различных стран, это обстоятельство влияет на их стоимость.
2. Риск ликвидности связан с возможными трудностями при продаже акций. Обычно на бирже предпринимает специальные меры по продаже ликвидности, создавая дополнительный спрос, путём совершения дополнительных сделок между брокерами.
3. Рыночный представляет собой рыночное изменение цены. Она может увеличиваться или уменьшаться. Фонд имеет возможность получать доходы как от понижения, так и от повышения цены различных используемых инструментов.
4. Инфляционный риск означает, что доходы от вложений растут медленнее инфляции, фактически создавая для инвестора убыток. Однако и в этом случае потери будут меньше, чем если бы деньги лежали без движения.

Возможны ошибки в следовании индексу. Хотя это надёжная стратегия и ETF фонд имеет возможности для её реализации, тем не менее всегда возможны отклонения от списка тех компаний, которые формируют индекс. Иногда это положительно влияет на доходы, но может приводить и к убыткам.

Более подробно про принципы работы фондов читайте в статье: ETF все нюансы и особенности.

Заключение
Если частный инвестор хочет получать прибыль от инвестирования, то вложения в ETF являются одним из наиболее надёжных вариантов. При этом сумма вложений будет существенно ниже, чем при непосредственной работе с биржевыми инструментами.

• Anboxme: Премиум товары со скидкой до 98%
  В мире шопинга Anboxme выделяется как уникальная платформа, предлагающа...
• Эвакуатор: важность и роль в современном мире
  История эвакуаторов уходит корнями в начало XX века, когда автомобили на...
• Фулфилмент в Казахстане: Перспективы и особенности
  Фулфилмент — это комплекс логистических и операционных услуг. Baraholka-...
• Укрепление бортов котлована и закрепление откосов
  При рытье котлованов для строительства необходимо обеспечивать устойчив...
• How to Build Your Risk Job Career Path
  The entertainment industry offers diverse global career opportunities fo...
• Известные спортсмены Павлодара: гордость нашего города
  Павлодар — это не только промышленный и культурный центр, но и город, котор...
• Традиция чаепития из самовара в Туле: Уникальное культурное наследие
  Тула — город, известный своим историческим наследием, ремеслами и, коне...
• Удаление зубов: Когда необходимо, как проходит процедура
  Удаление зубов — это важная медицинская процедура, которая может быть н...
• Как улучшить трейдинг в 2025: топовые индикаторы разворота тренда
  Успешный трейдинг в 2025 году требует двух основных элементов: точных инд...
• Мебель из искусственного ротанга: гармония стиля и практичности для вашего пространства
  Мебель из искусственного ротанга приобрела огромную популярность благода...

Комментарии: