Тема контроля мобильных переводов в последнее время стала особенно чувствительной для казахстанцев. Есть официальные правила. Под контроль не попадают переводы до 100 в месяц, если так происходит три месяца подряд. Общая сумма — до 1 миллиона тенге. Также не проверяются пополнения через банкомат и переводы между своими счетами. Но на практике возникают нестандартные случаи. Люди получают вызовы и письма от налоговой, даже если, казалось бы, ничего не нарушали.

Вместе с юристом Чингисом Оралбаевым Digital Business запускает цикл о мобильных переводах. Мы разбираем реальные истории, которые стали поводом для разбирательств. И выясняем, где люди допустили ошибку. Сегодняшний кейс — «мама и сын». Сын перевел деньги матери, но теперь им обоим приходится объясняться в Комитете госдоходов. Какую ошибку они допустили?

Переводы между родственниками не контролируют, но...

Чингис Оралбаев рассказал нам реально существующий кейс: сын регулярно переводил матери по 500 000 тенге, а через неделю она отправляла ту же сумму обратно. Так они «гоняли» деньги со счета на счет, чтобы помочь родственнику обналичить средства без комиссии.

Что пошло не так? Комментарий юриста

— Такие операции выглядят как искусственное дробление или обналичивание. При совпадении с другими признаками (частота, крупные суммы, отсутствие комментария) банк может передать данные в КГД. Контроль наступает, если в течение 3 месяцев на счет физлица пришли переводы от 100 и более разных лиц (с 2026 года — еще и свыше 1,02 млн тенге). Даже между родственниками, при подозрении на коммерческую цель, налоговая вправе запросить пояснения.

Как казахстанцам перестраховаться?

В этой ситуации у Оралбаева есть единственное верное решение для жителей Казахстана:

— Даже при совершении семейных переводов лучше всегда указывать назначение перевода (комментарий) и избегать бессмысленных «туда-сюда» транзакций, — заключил юрист.

Источник: digitalbusiness.kz

• Предлагается наделить депутатов новыми полномочиями - Токаев
  Президент Касым-Жомарт Токаев предложил наделить казахстанских депутатов но...
• В Казахстане появится должность вице-президента - Токаев
  В Казахстане появится должность вице-президента. Об этом, выступая на засед...
• Тенге укрепился к доллару в Казахстане
  Какой курс доллара установился на торгах в Казахстане 19 января, передаёт к...
• Казахстанские креаторы получили международное признание на TikTok LIVE Fest 2025
  Прошедший год ознаменовал активный рост TikTok LIVE: в регионе Юго-Восточ...
• Новые правила по выдаче кредитов разработали для казахстанцев призывного возраста
  Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка на портале "Откр...
• За курение и употребление спиртного в присутствии своих детей родителям грозит штраф и арест
  Государства изначально старались по возможности не вмешиваться в дела семьи...
• «По сути это новая Конституция» — Токаев о предложениях рабочей группы
  В Астане состоялось заседание рабочей группы по Парламентской реформе с уча...
• «Помогу купить квартиру»: как лже-консультант выманила у казахстанки 3 млн тенге
  В Усть-Каменогорске задержана мошенница, обещавшая помощь в оформлении ипот...
• 300 000 за «двушку»: аренда в Казахстане бьет все рекорды
  Аренда жилья в Казахстане подорожала на 13-43%. Сколько стоит снять квартир...