Постановлением правления Национального банка от 25 августа 2025 года внесены изменения в Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов и Правила осуществления безналичных платежей или переводов денег на территории Казахстана, сообщает Zakon.kz.

Так, говорится, что в правилах используются понятия, предусмотренные Гражданским кодексом, Налоговым кодексом и Законом о платежах и платежных системах, а также следующее понятие:

— динамическая идентификация — процедура установления личности клиента с целью однозначного подтверждения его прав на подписание заявления на открытие банковского счета и подписание договора банковского обслуживания путем использования одноразового (единовременного) кода.

Уточняется, что открытие клиенту банковского счета осуществляется банком после принятия мер по надлежащей проверке клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в соответствии со статьей 5 Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Закон о ПОДФТ), а также с учетом требований к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов РК и Национального оператора почты.

Вместе с тем правила дополнены новым пунктом о том, что банки осуществляют отказ или приостановление исполнения указания или расходных операций по банковскому счету, блокирование сумм денег на банковском счете при выявлении платежной транзакции с признаками мошенничества.

Эта норма введена в действие с 31 августа 2025 года.

В Правилах осуществления безналичных платежей или переводов денег на территории Казахстана часть пунктов изложена в новой редакции.

Указывается, что платежное поручение представляет собой указание отправителя денег банку о безналичном платеже или переводе денег в пользу бенефициара в сумме и в соответствии с реквизитами, указанными в платежном поручении.

Для осуществления безналичного платежа или перевода денег в пользу бенефициара в национальной валюте РК на территории республики отправитель денег предъявляет в банк платежное поручение по форме.

В графе «назначение платежа» отправитель денег указывает назначение платежа, наименование, номер и дату документа (при его наличии), на основании которого осуществляется безналичный платеж или перевод денег и иные реквизиты, предусмотренные Правилами, а также в графе «код назначения платежа» указывается кодовое обозначение платежа.

При уплате платежей в бюджет в платежном поручении указывается цифровое обозначение кода бюджетной классификации. Правильность указания кода бюджетной классификации в платежном поручении обеспечивается отправителем.

При уплате юридическим лицом платежей в бюджет, а также обязательных пенсионных взносов, обязательных пенсионных взносов работодателя, обязательных профессиональных пенсионных взносов и социальных отчислений в Государственный фонд социального страхования, отчислений или взносов в Фонд социального медицинского страхования за свое обособленное подразделение в графе «Фактический плательщик» указывается наименование обособленного подразделения юридического лица, по обязательствам которого осуществляется платеж, а в графе «ИИН (БИН)» — его БИН.

При уплате налога на транспортное средство (в том числе через электронные терминалы) в графе «Назначение платежа» указываются в следующей последовательности «VIN», идентификационный номер транспортного средства, символы «/V», назначение платежа.

При уплате судебным исполнителем в рамках исполнительного производства платежей в бюджет по обязательствам должника в графе «Фактический плательщик» указываются фамилия, имя, отчество (при его наличии) должника, за которого осуществляется платеж, а также в графе «ИИН (БИН)» — его ИИН.

При уплате штрафов по административным правонарушениям в графе «Назначение платежа» указываются ADM, идентификационный номер материала по административному правонарушению, символы «/A», назначение платежа.

При уплате платежей за приобретение доли в строящемся многоквартирном жилом доме или комплексе индивидуальных жилых домов по договорам о долевом участии в жилищном строительстве в графе «Назначение платежа» указываются DDU, идентификационный номер зарегистрированного договора о долевом участии в жилищном строительстве с уполномоченной компанией в единой информационной системе долевого участия в жилищном строительстве, символы «/D», назначение платежа.

Вместе с тем правила дополнены пунктами о том, что при уплате платежей за приобретение доли в строящемся многоквартирном жилом доме или в комплексе индивидуальных жилых домов по договорам о долевом участии в жилищном строительстве указывается цифровое обозначение кода назначения платежа, выделенного для осуществления платежей за приобретение доли в строящемся многоквартирном жилом доме или в комплексе индивидуальных жилых домов по договорам о долевом участии в жилищном строительстве.

Правильность указания номера зарегистрированного договора о долевом участии в жилищном строительстве с уполномоченной компанией в единой информационной системе долевого участия в жилищном строительстве и кода назначения платежа в платежном указании обеспечивается отправителем денег.

Банк отправителя денег осуществляет проверку по ИИН отправителя денег на наличие зарегистрированного договора о долевом участии в жилищном строительстве с уполномоченной компанией в единой информационной системе долевого участия в жилищном строительстве в случае, если кодовое обозначение назначения платежа в платежном поручении соответствует кодовому обозначению назначения платежа, выделенному для осуществления платежей за приобретение доли в строящемся многоквартирном жилом доме или в комплексе индивидуальных жилых домов по договорам о долевом участии в жилищном строительстве.

Также добавлено, что в платежном извещении на уплату платежей за приобретение доли в строящемся многоквартирном жилом доме или в комплексе индивидуальных жилых домов по договорам о долевом участии в жилищном строительстве в графе «Назначение платежа» указываются DDU, идентификационный номер зарегистрированного договора о долевом участии в жилищном строительстве с уполномоченной компанией в единой информационной системе долевого участия в жилищном строительстве, символы «/D», назначение платежа.

Кроме того, дополнено, что банк отказывает в исполнении указания или приостанавливает исполнение указания или расходные операции по банковскому счету, блокирует сумму платежа или перевода денег по выявленным платежным транзакциям с признаками мошенничества клиента.

Возврат денег, заблокированных при выявлении платежной транзакции с признаками мошенничества, осуществляется банком бенефициара в соответствии со статьями 25-1 и 57 Закона о платежах и платежных системах.

Постановление вводится в действие с 13 сентября 2025 года.

Источник: zakon.kz

Фото: Zakon.kz/Максим Золотухин

• От 2 до 3,4 миллиона тенге в месяц - самые денежные вакансии назвали в Минтруда
  Министерство труда и социальной защиты населения представило информацию о в...
• Теперь только онлайн - ЦОНы перестали принимать заявление на популярную услугу
  С 12 июля государственная услуга по выдаче государственных актов на земельн...
• МИД ответил на заявления о запуске беспилотников с территории Казахстана
  Министерство иностранных дел РК сделало заявление по поводу высказываний не...
• Казахстанцы смогут инвестировать свои пенсионные накопления: подписан закон
  Глава государства Касым-Жомарт Токаев 7 июля 2026 года подписал закон "О вн...
• Тысячи подростков, нарушения и сотни штрафов: МВД подвело итоги масштабных рейдов
  В Казахстане за три дня выявили около 4 тысяч нарушений во время профилакти...
• Объявлена дата выборов в Курултай - новый Парламент Казахстана
  Выборы в новый однопалатный Парламент Казахстана - Курултай - назначены на ...
• Кого назначат в Казахстане после вступления в силу новой Конституции
  В течение двух месяцев после вступления в силу новой Конституции в Казахста...
• Больше возможностей для брендов в Казахстане: TikTok представил новые креативные решения
  Больше возможностей для брендов в Казахстане: TikTok представил новые кре...