С 1 июля 2025 года все банки второго уровня, филиалы иностранных банков, Банк развития Казахстана и Казпочта обязаны представлять Национальному банку отчетность по банковским счетам и вкладам как казахстанцев, так и нерезидентов. Об этом говорится в постановлении Нацбанка, передает Tengrinews.kz.

Какие счета попадут под контроль

Речь идет не только о депозитах. В отчетность войдут все виды банковских счетов:

— текущие счета;
— срочные и накопительные вклады;
— счета индивидуальных предпринимателей;
— инвестиционные и условные депозиты;
— счета в иностранной и национальной валюте, даже с нулевыми остатками.

Отчеты будут отправляться в течение 10 рабочих дней после открытия счета, изменения данных клиента или заключения нового договора.

Что именно передается

Комплексная отчетность будет включать:

— сведения о владельце счета — физическом лице, ИП, юридическом лице или международной организации;
— данные о договоре банковского счета (или вклада);
— техническую информацию о счете (валюта, ставка, остатки);
— отчет обо всех операциях по счету за месяц — поступления, снятия, проценты, аресты.

Как уточняется в документе, в формах «отражаются сведения обо всех взаимоотношениях депозитной организации с владельцем счета», включая любые изменения условий договора.

Как защитят ваши персональные данные

Вместо ИИН физического лица в отчетности будет использоваться деперсонализированный идентификационный номер (ДИН) — зашифрованный код, который невозможно расшифровать обратно в ИИН сторонним лицам.

ДИН создается каждым банком по собственному алгоритму и должен быть:

— уникальным для каждого клиента;
— неизменным в рамках одного банка;
— не содержащим ИИН в явной или скрытой форме.

Также предусмотрено использование АИН (альтернативного идентификационного номера) — если у владельца счета нет ИИН или БИН.

Однако, несмотря на шифровку, по запросу госорганов — в том числе Национального банка, Агентства по регулированию и Фонда гарантирования вкладов — банк обязан передать расшифровку этих данных по защищенным каналам связи, в обход общей системы отчетности.

Можно ли будет исправить ошибки

Да. Если банк допустит неточности в отчетности, он сможет внести изменения до конца 2025 года — но не позднее чем через месяц после установленного срока подачи отчета. Для этого потребуется направить уведомление в Нацбанк.

Источник: Tengrinews

Фото: depositphotos.com

• Как будут работать ЦОНы и спецЦОНы в новогодние праздники
  В госкорпорации "Правительство для граждан" сообщили, как будут работать в ...
• Казахстанцы будут сами пресекать правонарушения: опубликован закон
  Опубликован закон "О профилактике правонарушений", подписанный накануне гла...
• В Казахстан придут сильные морозы: прогноз погоды на январь
  Синоптики Казгидромета представили консультативный прогноз погоды на январь...
• Ставки по депозитам в Казахстане продолжают расти
  Казахстанские банки продолжают повышать ставки по тенговым депозитам на фон...
• Налоговая амнистия в Казахстане: кому спишут пени и штрафы в 2026 году
  С 1 января 2026 года в Казахстане вступает в силу новый Налоговый кодекс. В...
• «Стыдно говорить»: в Казнете обсуждают заявление комикессы о попытке изнасилования
  В соцсетях разгорелся скандал после публикации видео стендап-комикессы Алии...
• Закрытые лица, самокаты и «добровольцы-помощники»: новый закон подписан в Казахстане
  Касым-Жомарт Токаев подписал закон о профилактике правонарушений, передаёт ...
• Налоговая амнистия в Казахстане: что нужно знать
  Власти Казахстана запускают налоговую амнистию для субъектов микро- и малог...
• Казахстанку оштрафовали за мат сына на уроке
  Школьник выразился нецензурно на уроке в Лисаковске. За это оштрафовали его...
• «Штрафовать не будем, но...» — казахстанцев предупредили по мобильным переводам
  Вице-министр финансов Ержан Биржанов в очередной раз высказался о новых пра...